Le désir de fortune est humain, les besoins de la faire fructifier et de la transmettre restent une exigence. Le krach des "subprimes" et la crise qui a suivi, ne remettent pas en cause la fortune, mais peut-être la façon de la gérer. Les clients ont de nouvelles exigences, plus particulièrement les fortunés. Le modèle économique global amorce une profonde mutation : "la priorité au capital laisse la place à la priorité au client". Le nouveau modèle bancaire des banques privées se calque donc sur ceux qui placent la relation client au coeur de leur métier. Cette réflexion sous-tend ce Traité de private banking.

Il décrit la pratique professionnelle post-crise et définit, grâce à des références précises, le métier de gérant de fortune. Gérants de patrimoine, gérants de fonds, banquiers privés, étudiants en finance, journalistes économiques et clients soucieux de comprendre les rouages de l'investissement privé, tous trouveront ici un panorama général et de nombreuses informations détaillées. Elles concernent autant la fiscalité, l'utilisation d'Internet que la notion de discrétion chère aux clients fortunés. Les professionnels de la banque redécouvriront ce qui fait l'excellence de la relation client pour un gérant de fortune.

• Description - définition et acteurs
  • définition du private banking
  • la demande
  • l'offre
  • l'originalité du métier
  • les acteurs
  • le marketing
  • internet
  • la concurrence transfrontière
• Pratique - le métier
  • gérer la fortune
  • les modalités de la gestion
  • des produits selon les objectifs
  • optimiser la fiscalité
  • transmettre le patrimoine
  • services particuliers (family office)
  • performance et suivi de la relation
• Théorie - le business model
  • business model de banque privée
  • sensibilité pays
  • sous-traitance et désagrégation de la chaîne de valeur
  • commissions
  • contrôle des risques
  • exigences légales
  • l'avenir du modèle économique en private bank
• Annexe
  • exemple de lettre de mission CIF
  • bibliographie