En 53 fiches, l'ouvrage propose toutes les techniques indispensables à l'exercice du métier de conseiller financier ou de chargé de clientèle.

Les thèmes, abordés sous l'angle technico-commercial, enrichis d'applications pratiques corrigées, répondent aux exigences actuelles de la profession bancaire.

Cet ouvrage opérationnel sera utile au candidat en formation bancaire mais aussi au professionnel pour réactiver les techniques nécessaires au développement de son portefeuille clients particuliers.

• L'environnement bancaire
  • L'organisation du système bancaire
  • La mercatique bancaire
  • La segmentation des clientèles
  • ...
• Le compte et les moyens (services) de paiement
  • Le compte bancaire et son ouverture
  • L'ouverture de compte en agence de proximité : l'entretien en face à face
  • Les incidents de fonctionnement
  • ...
• La fiscalité du particulier
  • Le système fiscal français
  • Les revenus catégoriels et le calcul de l'impôt sur les revenus
  • Les revenus fonciers et les plus-values immobilières
  • ...
• L'épargne bancaire et financière
  • Eléments de mathématiques financières
  • L'épargne bancaire
  • Les produits d'épargne à terme
  • ...