Véritable support pédagogique ce manuel veut aider l'étudiant de BTS, mais aussi tous les professionnels, à acquérir et consolider les techniques bancaires relatives à la gestion courante et au développement d'un porte-feuille de particuliers (unit U5A du BTS Banques).

En effet, les activités caractéristiques d'un chargé de clientèle de particuliers sont de commercialiser la gamme de produits proposés par son établissement dans les domaines courants, l'épargne, l'assurance et le crédit. Pour faciliter l'apprentissage et la mémorisation, les informations entièrement actualisées, sont présentées sous forme de tableaux. Les cas pratiques, qui prennent appui sur des situations professionnelles réelles ou simulées, sont accompagnés de conseils professionnels présentés dans la rubrique "Le coin du banquier". Les activités proposées, associées à un savoir précis, permettront à chacun de développer les compétences attendues dans la vie professionnelle du banquier.

• De l'ouverture à la clôture du compte
• La gestion des moyens de paiement
• La vente de produits bancaires et non bancaires
• La fiscalité française sur le marché du particulier
• Le marché financier
• La vente de crédit aux particuliers
• L'assurance
• La gestion du risque