Blanchiment de capitaux et financement du terrorisme

Analyse et mise en oeuvre pratique de la troisième directive européenne - A jour des textes au 15 mars 2010

Michel Beaussier, Henri Quintard

374 pages, parution le 03/06/2010

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Résumé

La mondialisation des réseaux du crime organisé et les activités des groupes mafieux ou terroristes appellent une réponse robuste et proportionnée. Face à la réalité de ce danger criminel, l'Europe a refusé de s'enfermer dans l'impuissance et n'a pas cédé à la tentation d'une réponse rudimentaire et rassurante : la directive 2OO5/60/CE du 26 octobre 2005 contraint désormais tous les professionnels des circuits financiers et du droit au même niveau de lutte.

Le secret financier ne saurait, en effet, bénéficier aux blanchisseurs de capitaux d'origine illicite ou aux financiers du terrorisme sous le seul prétexte qu'il appartient aux établissements bancaires et qu'il pénètre celui des avocats ou d'autres professions que les criminels ont librement choisis et dont ils utilisent les services et la réputation.

L'ordonnance n° 2009-104 du 30 janvier 2009 et ses textes d'application transposant la troisième directive modifient de façon substantielle le dispositif en vigueur en France. Elle introduit notamment une approche par les risques des obligations de vigilance à la charge de tous les professionnels concernés et étend le champ de la déclaration de soupçon à toute infraction punie d'une peine d'au moins un an d'emprisonnement, y compris la fraude fiscale.

Face aux écueils et aux sanctions disciplinaires et pénales encourues, les auteurs proposent des recommandations pratiques à l'ensemble des professionnels assujettis - organismes financiers, assureurs, avocats, experts-comptables, commissaires aux comptes, notaires et professions de l'immobilier - qui doivent, dans des délais brefs, améliorer leurs dispositifs et adapter leurs pratiques aux obligations imposées par cette nouvelle réglementation, mais aussi bénéficier des opportunités qu'elle offre.

À vocation pédagogique et opérationnelle, cet ouvrage livre une analyse juridique rigoureuse de la loi nouvelle et de l'ensemble de ses textes d'application consolidés au 18 janvier 2010, soulignant les premières conséquences et les questions relatives à une transposition dont la gestation a été longue et qui constitue désormais la norme légale.

Conçu et rédigé par un banquier et un avocat, praticiens spécialisés dans la mise en oeuvre quotidienne des procédures internes et des textes relatifs à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, cet ouvrage est destiné à l'ensemble des professionnels assujettis y compris ceux du chiffre et du droit. Car, contrairement à une erreur largement répandue, les uns et les autres sont astreints à la même obligation de moyens.

L'auteur - Michel Beaussier

Michel Beaussier est Avocat au barreau de Paris et ancien membre du Conseil de l'Ordre et du Conseil national des Barreaux. Spécialisé en réglementation bancaire et en droit pénal des affaires, il est l'avocat de grandes banques françaises. Chargé de séminaire sur le blanchiment des capitaux en troisième cycle à l'Université Paris i Panthéon-Sorbonne, il assure aussi à l'E.N.M. la formation continue des magistrats aux fonctions économiques et financières. II a écrit de nombreux articles sur ces sujets.

L'auteur - Henri Quintard

Henri Quintard a assuré différents postes de direction à BNP Paribas en France et à l'international. Aujourd'hui Responsable de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme pour ce groupe bancaire, il intervient régulièrement auprès de plusieurs universités et de l'E.N.M. Il est membre des Comités anti-blanchiment de la Fédération bancaire française et de la Fédération bancaire européenne. Il est Conseiller du Commerce Extérieur de la France.

Sommaire

Le champ d'application des obligations de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
Les obligations des professionnels assujettis
Le dispositif particulier appliqué aux professionnels du droit et la situation dérogatoire des avocats
Les autorités de contrôle et les sanctions

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Caractéristiques techniques

	PAPIER
Éditeur(s)	Revue Banque
Auteur(s)	Michel Beaussier, Henri Quintard
Parution	03/06/2010
Nb. de pages	374
Format	15 x 24
Couverture	Broché
Poids	613g
Intérieur	Noir et Blanc
EAN13	9782863255230
ISBN13	978-2-863-25523-0